防范和處置非法集資條例

　　第三十五條 金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的，由國務(wù)院金融管理部門或者其分支機構(gòu)、派出機構(gòu)按照職責(zé)分工責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得；造成嚴(yán)重后果的，處100萬元以上500萬元以下的罰款，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處10萬元以上50萬元以下的罰款。

　　第三十六條 與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人不配合調(diào)查，拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的，由處置非法集資牽頭部門責(zé)令改正，給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款。

　　阻礙調(diào)查人員依法執(zhí)行職務(wù)，構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第三十七條 國家機關(guān)工作人員有下列行為之一的，依法給予處分：

　?。ㄒ唬┟髦鞴?、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時處理；

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定及時履行對非法集資的防范職責(zé)，或者不配合非法集資處置，造成嚴(yán)重后果；

　?。ㄈ┰诜婪逗吞幹梅欠Y過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊；

　　（四）通過職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響，支持、包庇、縱容非法集資。

　　前款規(guī)定的行為構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第五章 附 則

　　第三十八條 各省、自治區(qū)、直轄市可以根據(jù)本條例制定防范和處置非法集資工作實施細則。

　　第三十九條 未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進行處置。

　　法律、行政法規(guī)對其他非法金融業(yè)務(wù)活動的防范和處置沒有明確規(guī)定的，參照本條例的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動的具體類型由國務(wù)院金融管理部門確定。

　　第四十條 本條例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》同時廢止。 （完）