區(qū)塊鏈、虛擬貨幣涉嫌非法集資案例

近年來，比特幣猛漲，讓不少投資者格外關(guān)注區(qū)塊鏈，各種虛擬貨幣一夜之間涌出。犯罪分子利用大多數(shù)人對區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等新概念、新技術(shù)的不了解，趁機進行集資詐騙。

2017年6月15日，深圳南山警方接群眾舉報，深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司（以下簡稱普銀公司）存在非法集資行為。經(jīng)查，普銀公司通過“趣錢網(wǎng)”P2P平臺，非法吸收公眾資金3.07億元，并有集資詐騙嫌疑。南山警方立即成立專案組，開展案件偵查工作。

普銀官網(wǎng)顯示，該公司是一家區(qū)塊鏈公司，普銀幣是全球首個本位制數(shù)字貨幣，并有100億元藏茶背書。普銀公司以10億元優(yōu)質(zhì)藏茶作為原發(fā)本位資產(chǎn)，經(jīng)由三方倉儲、鑒定、評估、確權(quán)后，通過數(shù)字加密技術(shù)將藏茶資產(chǎn)寫入?yún)^(qū)塊鏈并發(fā)行的本位制數(shù)字貨幣，與藏茶實物資產(chǎn)對應，流通價值高，增值前景廣闊，且普銀公司母公司已開始籌備上市，并得到國際認可，2016年9月在韓國平臺首發(fā)，未來將會在新加坡、日本等陸續(xù)上線。這些渲染的前景，讓大批投資者蜂擁認購。

南山警方展開偵查發(fā)現(xiàn)，普銀公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺對外宣稱，其公司發(fā)布的“普洱幣”（后更名為普銀幣），是一種以百億元藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到“聚幣網(wǎng)”（一個虛擬交易平臺）上買賣，根據(jù)價格的波動賺取差價。經(jīng)查，普銀幣價格的變動并非受市場影響，而是公司員工使用投資款操盤以達到拉升目的，吸引更多熱錢流入買幣，一度將價格從0.5元人民幣拉升至10元人民幣。此外，普銀公司為吸引更多投資人，在發(fā)布會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十、十拆百），使投資人持有的普銀幣擴大100倍，增加收益。而從涉案資金銀行流水分析得出，普銀公司只用了5000余萬元的投資款對藏茶進行補充。當大量投資人進場之后，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢，不斷套現(xiàn)，導致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。

我國相關(guān)法律規(guī)定，禁止虛擬貨幣交易。2018年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案進行收網(wǎng)，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。

公眾面對這些新生事物一定要謹慎，不要盲目跟風，以下三點可作識別參考：

一是要選擇銀行、保險、證券等合法金融機構(gòu)進行投資。

二是投資要理性。投資過程中，要了解企業(yè)或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，考察企業(yè)或個人資產(chǎn)、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資。

三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資要考慮資金安全問題，不要受高息誘惑，避免“撿了芝麻、丟了西瓜”。