維護(hù)國家金融安全 全面推進(jìn)反洗錢事業(yè)

今年4月17日，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）公布《中國反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》。報(bào)告充分認(rèn)可近年來中國在反洗錢工作方面取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國的反洗錢體系具備良好基礎(chǔ)，并對(duì)完善中國反洗錢工作提出具體建議。根據(jù)FATF國際規(guī)則，一國如果未能通過互評(píng)估，將可能被列入其“灰名單”，并受到一系列限制措施。因此，中國通過此次互評(píng)估對(duì)國家聲譽(yù)和經(jīng)濟(jì)金融安全穩(wěn)定具有重要意義。我們應(yīng)當(dāng)以此為契機(jī)，進(jìn)一步增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”，堅(jiān)定“四個(gè)自信”，做到“兩個(gè)維護(hù)”，站在新的歷史起點(diǎn)，全面推進(jìn)我國反洗錢事業(yè)。

重視并做好反洗錢工作，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定

反洗錢工作是維護(hù)國家安全和金融安全的重要保障。金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，維護(hù)金融安全是關(guān)系我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局的戰(zhàn)略性、根本性的大事，是維護(hù)老百姓切身利益的大事。在全面建成小康社會(huì)的關(guān)鍵階段，重視反洗錢工作，做好反洗錢工作，切斷、削弱違法犯罪活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，有利于建立誠實(shí)守信的經(jīng)濟(jì)金融秩序，有利于老百姓增強(qiáng)對(duì)財(cái)產(chǎn)安全的信心，有利于維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。當(dāng)前，我國日益融入國際經(jīng)濟(jì)金融體系，跨境資金流動(dòng)、資本轉(zhuǎn)移、金融交易、人員往來日益頻繁、活躍。從歷史經(jīng)驗(yàn)看，現(xiàn)代化國家需要有效的機(jī)制和手段及時(shí)、全面掌握資金流動(dòng)情況，提前做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評(píng)估、分析、判斷，并采取必要的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。主要國家都越來越重視反洗錢在防控跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)方面的重要價(jià)值和作用。

反洗錢工作是推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要內(nèi)容。習(xí)近平總書記要求，“使所有資金流動(dòng)都置于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督視野之內(nèi)”。無論是傳統(tǒng)的違法犯罪活動(dòng)，還是新型的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，絕大多數(shù)都具有與財(cái)物、資金相關(guān)的特征或痕跡，可以利用反洗錢的工具和措施予以追蹤、監(jiān)測、預(yù)警和防范。近年來，反洗錢工作范圍日益豐富，已經(jīng)拓展到反恐怖融資、反逃稅、反腐敗等諸多領(lǐng)域。反洗錢工作就是要以強(qiáng)化現(xiàn)代社會(huì)治理為目標(biāo)，通過指導(dǎo)和要求反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)有效開展客戶身份識(shí)別，發(fā)現(xiàn)并監(jiān)測大額交易和可疑交易，及時(shí)捕獲資金的異常流動(dòng)，增進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融交易的規(guī)范化和透明度，為全社會(huì)編織一張保護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)免受侵害的“安全網(wǎng)”。因此，反洗錢工作在相當(dāng)程度上就是社會(huì)治理、國家治理的基礎(chǔ)內(nèi)容和重要環(huán)節(jié)，反洗錢監(jiān)管體制和機(jī)制建設(shè)就是國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化建設(shè)的重要組成部分。

反洗錢工作是參與全球治理體系、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放的重要手段。在國際社會(huì)對(duì)反洗錢關(guān)注度急劇上升的背景下，反洗錢作為國際通行要求，標(biāo)準(zhǔn)不斷趨嚴(yán)，范疇不斷擴(kuò)大，我國金融業(yè)要想真正融入國際市場，反洗錢體系的完備是重要前提，反洗錢工作水平將直接影響金融機(jī)構(gòu)在全球市場的競爭力。國際互評(píng)估未達(dá)標(biāo)將直接導(dǎo)致國際社會(huì)對(duì)我國金融機(jī)構(gòu)以及參與國際金融交易的企業(yè)、個(gè)人實(shí)施強(qiáng)化的反洗錢盡職調(diào)查，阻礙甚至中斷國際交易，直接影響金融業(yè)雙向開放。從全球范圍來看，在國際組織推動(dòng)下，反洗錢已成為防止金融體系被濫用的重要保障，中國作為負(fù)責(zé)任的大國，理應(yīng)在反洗錢領(lǐng)域做出建設(shè)性貢獻(xiàn)。

采取系統(tǒng)性有力措施，全面提升反洗錢工作有效性

雖然通過了這次評(píng)估，但客觀地講，當(dāng)前我國反洗錢工作的整體水平與黨中央、國務(wù)院的期望和人民的要求還有一定距離，與國際先進(jìn)水平相比還有不少短板。反洗錢機(jī)制建設(shè)有待進(jìn)一步完善，跨部門協(xié)作和監(jiān)管水平有待進(jìn)一步提升，打擊洗錢犯罪力度還需要不斷加大，反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)履職能力還需要不斷強(qiáng)化。今后，我們還面臨艱巨的互評(píng)估后續(xù)整改任務(wù)，需要全社會(huì)的共同努力，采取系統(tǒng)性有力措施，全面提升反洗錢工作有效性。我們要堅(jiān)持總體國家安全觀，堅(jiān)持底線思維、堅(jiān)持問題導(dǎo)向，切實(shí)做好反洗錢工作。

一是加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，為做好反洗錢工作提供政治保障。要始終把黨的政治建設(shè)擺在首位，堅(jiān)決踐行“兩個(gè)維護(hù)”，堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。反洗錢工作方向、目標(biāo)和舉措要與中央的大政方針對(duì)標(biāo)對(duì)表，確保在政治立場、政治方向、政治原則、政治道路上同以習(xí)近平同志為核心的黨中央保持高度一致。

二是提高政治站位，從事關(guān)國家全局的高度來謀劃完善反洗錢體制機(jī)制。適應(yīng)新的國際國內(nèi)形勢要求，推動(dòng)修訂《反洗錢法》，將反洗錢工作納入國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)議事日程，充分發(fā)揮反洗錢在預(yù)防化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面的獨(dú)特作用，圍繞風(fēng)險(xiǎn)的事先預(yù)警、事中監(jiān)測和事后追蹤，深化建設(shè)和完善相應(yīng)制度安排。

三是深化協(xié)調(diào)配合，推動(dòng)形成反洗錢工作合力。進(jìn)一步完善做實(shí)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，人民銀行要切實(shí)承擔(dān)起組織、協(xié)調(diào)責(zé)任，加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門、與特定非金融行業(yè)主管部門、與執(zhí)法部門等相關(guān)部門的協(xié)作配合，統(tǒng)籌各方力量，明確任務(wù)分工，發(fā)揮監(jiān)管合力，杜絕監(jiān)管真空。

四是落實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，提升履行反洗錢義務(wù)執(zhí)行力。反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)是反洗錢工作的第一道防線，要切實(shí)落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)管控的主體責(zé)任，不斷完善內(nèi)控機(jī)制要求，建立健全反洗錢問責(zé)制度，做到“守土有責(zé)、守土盡責(zé)；履職負(fù)責(zé)、失職問責(zé)”。

五是加大資源投入，深度參與國際反洗錢治理。進(jìn)一步加大資源和人力投入，深入了解和參與國際反洗錢組織運(yùn)作，利用今年中國接任FATF主席職務(wù)的契機(jī)，推動(dòng)完善更加公平和包容的國際反洗錢治理體系。

（作者為中國人民銀行副行長）