無批文的“貴州指南針”緣何走過這么多年？

　　手無批文 “靠臉”吃飯

　　“提供全國開戶服務(wù)、70%—80%高交易手續(xù)費(fèi)返傭、次日結(jié)算手續(xù)費(fèi)、提供每日盤前分析、盤中指導(dǎo)，為您投資保駕護(hù)航!”近日，期貨日報(bào)記者在多個(gè)QQ聊天群中發(fā)現(xiàn)，貴州遵義指南針商品交易有限責(zé)任公司(下稱貴州指南針)正火熱招商。同時(shí)，其公號(hào)“貴州指南針商品交易”也不斷配合推出關(guān)于農(nóng)產(chǎn)品行情分析的推文：“湄潭翠芽前一交易日價(jià)格波動(dòng)23個(gè)價(jià)位，價(jià)格走勢以振蕩上漲為主。開市后，買方開始發(fā)力，致使價(jià)格持續(xù)振蕩上漲至396后，買賣雙方在此展開拉鋸,隨后買方開始發(fā)力，致使價(jià)格持續(xù)振蕩上漲至當(dāng)日最高價(jià)位408后，買賣雙方在此展開拉鋸至閉市，最終閉市報(bào)價(jià)為405，漲幅5.47%,漲跌21，訂貨量增加47772，閉市K線表示，買方勢力占有優(yōu)勢，處于上漲趨勢，建議今日順勢短線進(jìn)場操作，嚴(yán)格止損，止盈!上檔阻力可參考420，下檔支撐可參考385……”

　　公號(hào)文章配合招商，如此赤祼祼地給高手續(xù)費(fèi)返傭，在正規(guī)的交易市場官方公開宣傳中少見，這不僅引起記者的關(guān)注，貴州指南針到底正不正規(guī)?

　　期貨日報(bào)記者調(diào)查了解到，貴州指南針成立于2011年4月14日，注冊資本3200萬元，法定代表人為覃鄒，聯(lián)系地址為貴州省遵義市紅花崗區(qū)萬里路204號(hào)物資大樓7樓。其官網(wǎng)和公眾號(hào)，皆可直觀地看到“加盟代理”的相關(guān)信息。

　　眾所周知，當(dāng)下，清理整頓各類交易場所“回頭看”活動(dòng)(下稱“回頭看”)仍在繼續(xù)，未通過清整驗(yàn)收是不得擅自營業(yè)的，莫非貴州指南針已通過了貴州省的交易場所“白名單”?據(jù)記者了解，貴州省未正式公布交易場所“白名單”，在2017年6月網(wǎng)傳的一份“白名單”中，并未有貴州指南針的身影。記者抱著疑問聯(lián)絡(luò)了貴州指南針客服，并和客服提供的一位市場部工作人員通了電話。該工作人員向記者表示：“目前公司正在招代理商。清理整頓活動(dòng)不可能繞過貴州指南針一家而去查其他家，每家都會(huì)檢查。市場上還在做并活躍著的，每家肯定有他存在的道理。”

　　面對記者詢問貴州指南針是否通過清理整頓驗(yàn)收時(shí)，這位工作人員先表示，貴州指南針已經(jīng)通過驗(yàn)收，然后話鋒一轉(zhuǎn)又說道：“貴州地區(qū)除了貴州指南針外還有其他交易場所，一些交易場所在清理整頓時(shí)期找到我家說一起去驗(yàn)收上‘白名單’，但我們沒有和他們一起去。因?yàn)槿绻肴ヲ?yàn)收的話我家自己去就可以了，和別人一起去怕有什么問題再受牽連，金融平臺(tái)之間的事兒誰也不敢保證。”

　　該工作人員言外之意恐路人皆知，前后矛盾的自述也讓人浮想聯(lián)翩，明明是商品現(xiàn)貨平臺(tái)卻主動(dòng)劃分為金融平臺(tái)也著實(shí)讓人看不透。隨著記者的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，貴州指南針問題不止如此。

　　期貨日報(bào)記者通過瀏覽貴州指南針官網(wǎng)并未發(fā)現(xiàn)有政府部門的批文，如果有批文交易場所理當(dāng)會(huì)擺放在顯眼的位置，莫非其沒有批文?政府批文對交易所場所資質(zhì)的重要性不言而喻，沒有批文交易場所何談公信力，想要加盟的代理商又如何能放心加盟，代理商又如何開發(fā)客戶呢?對此，上述工作人員表示：“從貴州指南針成立至今，其間經(jīng)歷過多次清理整頓活動(dòng)，我們沒有出現(xiàn)過任何問題。實(shí)話實(shí)說，批文什么的都沒有，指南針在現(xiàn)貨行業(yè)內(nèi)這么長時(shí)間，已經(jīng)很有名了，已經(jīng)樹立了形象。非要看資質(zhì)的話就實(shí)話實(shí)說，認(rèn)可了就做，如果不做了也沒辦法。”

　　貴州指南針工作人員說得直白，但貴州地區(qū)的政策更是金科玉律。記者查閱《貴州省交易場所管理辦法(試行)》(下稱《辦法》)發(fā)現(xiàn)，《辦法》第三條明確規(guī)定，省政府金融辦作為全省權(quán)益類交易場所的監(jiān)管部門、省商務(wù)廳作為全省商品現(xiàn)貨類交易場所的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)做好全省各類交易場所的準(zhǔn)入審核、統(tǒng)計(jì)監(jiān)測、違規(guī)處理等工作。未經(jīng)審批，任何單位和個(gè)人均不得設(shè)立交易場所，組織開展或變相組織開展交易活動(dòng)。從《辦法》來看，批文是想要從事交易場所業(yè)務(wù)的“入場券”，莫非貴州指南針的品牌形象可以硬到凌駕批文之上?

　　記者通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢貴州指南針了解到，其經(jīng)營范圍為：法律、法規(guī)、國務(wù)院決定規(guī)定禁止的不得經(jīng)營;法律、法規(guī)、國務(wù)院決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)許可(審批)的，經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后憑許可(審批)文件經(jīng)營;法律、法規(guī)、國務(wù)院決定規(guī)定無需許可(審批)的，市場主體自主選擇經(jīng)營。從經(jīng)營范圍可以看出，貴州指南針若想從事交易場所業(yè)務(wù)是需要審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后憑許可文件方可經(jīng)營的，但從貴州指南針工作人員散發(fā)出毫不在意批文的氣息來看，貴州指南針批文和經(jīng)營范圍都存在問題。

　　服務(wù)實(shí)體是真是假?

　　沒有通過“回頭看”驗(yàn)收、沒有政府批文，可以四處經(jīng)營，這是貴州指南針的過人之處。記者發(fā)現(xiàn)，貴州指南針工作人員來電屬地顯示為北京，這又是怎么回事呢?該工作人員回復(fù)稱：“公司總部在貴州遵義，總服務(wù)器在深圳，市場部和行政部在北京，比較分散。”查閱《辦法》第七條可知，設(shè)立交易場所注冊地、實(shí)際經(jīng)營地和服務(wù)器所在地應(yīng)保持一致。同時(shí)，記者了解到，投資者入金是通過貴州指南針合作的中國工商銀行，資金直接進(jìn)入其賬戶。可《辦法》第二十一條明確規(guī)定，交易場所應(yīng)當(dāng)切實(shí)維護(hù)客戶資金安全，按照國家及本省相關(guān)要求實(shí)行資金第三方存管制度，確保交易系統(tǒng)符合安全穩(wěn)定性有關(guān)要求。交易場所實(shí)行集中統(tǒng)一的登記結(jié)算制度，通過省登記結(jié)算機(jī)構(gòu)逐步實(shí)現(xiàn)投資者統(tǒng)一登記、資金統(tǒng)一存管、交易統(tǒng)一結(jié)算。

　　根據(jù)《辦法》可以看出，貴州指南針有很多地方有悖于政策文件條款，但沖著其企業(yè)使命讓天下農(nóng)民富起來的口號(hào)，記者對加盟代理商事宜進(jìn)行了咨詢，工作人員說道：“代理需要的資料很簡單，唯一的要求是跟著國家政策走，需要進(jìn)行實(shí)物交割，每個(gè)月一次。國家允許現(xiàn)貨平臺(tái)繼續(xù)做，就是要利用現(xiàn)貨平臺(tái)帶動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。”聽到該工作人員如此之說不禁讓人稱贊，但該工作人員隨即話鋒一轉(zhuǎn)表示：“看著哪個(gè)便宜，看著哪個(gè)實(shí)用，就去選擇交割哪個(gè)品種，并不是交割所有的交易品種。但交收的動(dòng)作必須要有，不過時(shí)間可以靈活一點(diǎn)，因?yàn)檎l做現(xiàn)貨也不是為交割來的。目前公司的政策是75返傭(100元手續(xù)費(fèi)返75元)，每月做一批交割。80返傭則是做兩批交割，往上越來越高，返傭不同交割批次不同。”

　　貴州指南針工作人員口口聲聲說要服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，但話里有話，那么，貴州指南針的目的到底是什么呢?

　　交易模式涉嫌違規(guī)

　　“目前盤面上可交易品種有14個(gè)，有白盤、夜盤，交易方式采取T+0，雙向交易，可買漲買跌，20%的保證金，5倍杠桿。”貴州指南針工作人員如是說。隨后，記者根據(jù)工作人員提示下載了交易軟件，行業(yè)一位交易場所總經(jīng)理接受記者委托操作軟件后表示，這是北京金網(wǎng)安泰信息技術(shù)有限公司開發(fā)的T8版本，連續(xù)現(xiàn)貨交易、撮合交易、匿名交易、標(biāo)準(zhǔn)化合約等，是不合規(guī)的。同時(shí)，記者也了解到，《辦法》第十五條要求，交易場所不得采取集合競價(jià)、連續(xù)競價(jià)、電子撮合、匿名交易等集中交易方式進(jìn)行交易，但協(xié)議轉(zhuǎn)讓、依法進(jìn)行的拍賣不在此列。

　　對于開發(fā)客戶，《辦法》第十五條要求，現(xiàn)貨商品交易市場不得以集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。不得開展分散式柜臺(tái)交易模式和類似證券發(fā)行上市的現(xiàn)貨發(fā)售模式，交易必須全款實(shí)貨，交易客戶限定為行業(yè)內(nèi)企業(yè)，不得開展貴金屬、石油、郵幣卡等交易。那么，貴州指南針又是如何過關(guān)斬將的呢?貴州指南針不僅對代理商的公司性質(zhì)沒有具體要求，同時(shí)還可以發(fā)展個(gè)人客戶。上述工作人員告訴記者：“公司市場部不會(huì)直接和散戶做對接，需要代理商和散戶做對接，每個(gè)代理商都會(huì)有公司安排的區(qū)域性客服，代理商把個(gè)人開戶資料QQ發(fā)送給客服即可完成開戶。”

　　不止如此，再難做到的事，貴州指南針都有辦法獲得突破。《辦法》第十五條指出，未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)，不得開展信貸、證券、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品交易。以上金融產(chǎn)品包括中國人民銀行、中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的所有金融產(chǎn)品，含票據(jù)、信托產(chǎn)品、信托受益權(quán)、私募證券、私募基金份額、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、保險(xiǎn)資產(chǎn)等。貴州指南針工作人員告訴記者：“投資者有喜歡現(xiàn)貨有贏有虧賺錢快的，也有喜歡穩(wěn)定收益沒有風(fēng)險(xiǎn)的。為此我們還有中國基酒電子交易平臺(tái)，分為線上和線下，線上是直接購買后只漲不跌的模式，類似于人們買理財(cái)?shù)倪@種感覺，增值空間在8%到10%之間。支付寶、銀行利息都沒我們高，到期后客戶不想要酒的話，掛單轉(zhuǎn)讓不用交收就可以拿到本金和收益了。”

　　貴州指南針突破政策條條框框，指導(dǎo)投資者高收益的這種做法是否安全呢?2018年6月，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)黨委書記、主席郭樹清在第十屆陸家嘴論壇上表示，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，收益率超過6%就要打問號(hào)，超過8%就很危險(xiǎn)。10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。

　　負(fù)面輿情存在 并非無客戶投訴

　　眾所周知，T+0、買漲買跌、集合競價(jià)、撮合交易等交易方式自“回頭看”活動(dòng)開展以后便被貼上了“封條”，但貴州指南針?biāo)洪_“封條”繼續(xù)干活，其工作人員表示，公司代理多的時(shí)候幾千家，現(xiàn)在有幾百家，并沒出現(xiàn)過客戶投訴問題。

　　真的是這樣嗎?期貨日報(bào)輿情監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，貴州指南針的負(fù)面輿情并不少，百度貼吧、天涯論壇、人民網(wǎng)、中國證券報(bào)等多家網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)都有相關(guān)的維權(quán)記錄。維權(quán)記錄中多是控訴貴州指南針涉嫌詐騙導(dǎo)致巨額本金虧損的消息。可工作人員仍不為所動(dòng)地告訴記者：“目前的現(xiàn)貨和早前的股票、期貨是一樣的處境，國家不認(rèn)可。但國家并沒說現(xiàn)貨不讓做了，貴州指南針一直是跟著國家政策走，在十多年來數(shù)次的清理整頓活動(dòng)中已有上百家平臺(tái)關(guān)閉，但指南針一直都在，肯定是合規(guī)的，時(shí)間能說明一切問題。如果說國家不讓做現(xiàn)貨了，以公司的實(shí)力，公司也不會(huì)像其他平臺(tái)攜款跑路，會(huì)平平穩(wěn)穩(wěn)把資金返還到散戶身上，同時(shí)還有別的項(xiàng)目可以做。貴州指南針不是單純的和代理商一起去做現(xiàn)貨賺手續(xù)費(fèi)這個(gè)錢，而是帶著代理商往大里做，不像其他平臺(tái)只是去開發(fā)散戶，賺點(diǎn)錢完事了，現(xiàn)在現(xiàn)貨越來越不好做，以后真不讓干了，代理商干什么啊。”

　　貴州指南針聲稱要通過提供專業(yè)的電子商務(wù)平臺(tái)和優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，解決農(nóng)民銷售農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格信息不對稱、產(chǎn)品滯銷、交易效率低下等難題?！掇k法》第三十九條，交易場所應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《交易場所法人/經(jīng)理承諾函》制度及《交易場所定期報(bào)告事項(xiàng)》制度，按照省有關(guān)監(jiān)管部門的要求，將經(jīng)營情況等有關(guān)事項(xiàng)每月5日前向所在地市(州)人民政府、貴安新區(qū)管委會(huì)有關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告，并上報(bào)省有關(guān)監(jiān)管部門。貴州指南針運(yùn)營這么多年，要是有問題肯定會(huì)被叫停了，但從企業(yè)的資質(zhì)背景、交易模式、工作人員話里話外透露出的特別氣味，卻又讓人不能放心參與其中。