建行駐馬店分行開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)信息完善工作

本報(bào)訊 （通訊員 徐登云）為進(jìn)一步落實(shí)中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》等監(jiān)管文件要求，提升全行個(gè)人客戶(hù)信息的完整性和準(zhǔn)確性，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，近日，建行駐馬店分行在全轄網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展了個(gè)人客戶(hù)信息完善工作。

此項(xiàng)工作是以補(bǔ)齊客戶(hù)在建行預(yù)留信息為基礎(chǔ)，后臺(tái)會(huì)根據(jù)大數(shù)據(jù)平臺(tái)篩選出信息缺失客戶(hù)，由建設(shè)銀行客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)95533統(tǒng)一發(fā)送客戶(hù)預(yù)留信息更改短信，提醒已經(jīng)與建行發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶(hù)前往任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)充完善個(gè)人信息。如果客戶(hù)身份證件有效期過(guò)期或者存量身份信息9要素缺失，將只能先完善個(gè)人信息才能繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，否則客戶(hù)在柜面、自助、電子渠道交易會(huì)被提示或控制。對(duì)于新準(zhǔn)入客戶(hù)，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，建行將要求客戶(hù)提供有效身份證件或其他身份證明文件，按規(guī)定對(duì)居民身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，準(zhǔn)確登記客戶(hù)基本身份信息，確保建行系統(tǒng)內(nèi)新準(zhǔn)入個(gè)人客戶(hù)的姓名、性別、證件種類(lèi)、證件號(hào)碼、證件有效期、國(guó)籍、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話(huà)、職業(yè)9項(xiàng)信息的準(zhǔn)確性和完整性。

為方便客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，建行將通過(guò)多渠道提示客戶(hù)，提前組織完善客戶(hù)身份信息。一是優(yōu)先組織客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系批量業(yè)務(wù)合作單位，由單位代理提供批量客戶(hù)缺失身份信息，進(jìn)行客戶(hù)信息批量補(bǔ)錄。二是組織網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)柜面客戶(hù)信息缺失提示，耐心做好到店客戶(hù)的解釋工作，引導(dǎo)客戶(hù)先補(bǔ)充完善身份信息后辦理業(yè)務(wù)。三是組織網(wǎng)點(diǎn)對(duì)員工渠道系統(tǒng)提供的本機(jī)構(gòu)身份信息缺失個(gè)人客戶(hù)清單進(jìn)行梳理，了解本機(jī)構(gòu)個(gè)人客戶(hù)信息缺失情況，整理有關(guān)客戶(hù)聯(lián)系方式，通過(guò)電話(huà)、短信、微信等方式主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)補(bǔ)錄身份信息。