中國銀行駐馬店分行“五個到位”持續(xù)提升反洗錢工作水平

本報訊 （記者 李小龍）近年來，中國銀行駐馬店分行高度重視反洗錢工作，一直按照總行“擔當社會責任，做最好的銀行”戰(zhàn)略目標要求和國家各項反洗錢法律法規(guī)，圍繞“承擔一份責任、健全三個體系、確保五個到位”的總體思路，積極履行反洗錢社會義務，深入推進“風險為本”反洗錢工作轉(zhuǎn)型，夯實了反洗錢管理基礎，實現(xiàn)了反洗錢工作水平的持續(xù)提升。該行在人民銀行駐馬店市中心支行2017年度金融機構(gòu)反洗錢分類評級中獲得了轄內(nèi)最高等級—— “AA”類單位。

主體責任到位。該行明確“一把手”對反洗錢工作承擔第一責任，主管副行長承擔直接責任；內(nèi)控合規(guī)中心牽頭本行反洗錢工作，并負責系統(tǒng)可疑案例的甄別和可疑交易報告的篩選；業(yè)務條線和基層機構(gòu)為第一道防線，負責防范本條線機構(gòu)的洗錢風險。

宣講培訓到位。一是強化宣講，營造反洗錢工作良好氛圍。通過行領導集中宣講、內(nèi)控合規(guī)人員深入基層網(wǎng)點宣講等形式，持續(xù)開展分層級、分類別的反洗錢主體教育活動，讓反洗錢意識在員工隊伍中內(nèi)化于心、外化于行。二是全員培訓，提升技能。堅持差異化培訓原則，根據(jù)不同崗位的反洗錢知識、技能和素質(zhì)要求，分別采取面授、網(wǎng)絡課程、檢查輔導、集中研討、基層跟崗等方式，實施針對性培訓。

制度落實到位。一是結(jié)合監(jiān)管規(guī)定和該行制度，編制了反洗錢工作手冊，將規(guī)定動作納入業(yè)務流程、操作系統(tǒng)，簡化基層員工的操作環(huán)節(jié)。二是加大現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)督檢查力度，將反洗錢工作要點嵌入各條線年度檢查方案，通過風險提示，整改督辦，優(yōu)化系統(tǒng)，強化風險緩釋。三是推行網(wǎng)點反洗錢工作標準化建設，做到標準統(tǒng)一、操作統(tǒng)一、行為統(tǒng)一。

監(jiān)督整改到位。一是加強問題整改分析和跟進驗證，市分行條線管理部門按季梳理分析本條線問題整改進展情況，對重要問題整改情況及時跟進驗證，對屢查屢犯問題研究實施系統(tǒng)性整改措施。二是建立重要問題整改督辦報告機制，內(nèi)控合規(guī)部門建立中度、高度風險問題和屢查屢犯類問題整改監(jiān)控臺賬，及時跟進、督辦重要問題整改進展，按季評價整改進展情況，把有效整改率和屢查屢犯類問題納入對機構(gòu)和條線的考核評價。

違規(guī)問責到位。該行堅持有問必查、有責必究的原則，嚴肅問責管理，通過完善責任追究機制，強化責任落實，塑造敢于正視問題，勇于追究責任的合規(guī)文化，保證了反洗錢合規(guī)要求的全面落地。