農(nóng)行上蔡支行識破騙局避免客戶損失

駐馬店網(wǎng)訊（本網(wǎng)記者 張學(xué)偉 通訊員 貴玉澤）1月13日、14日，農(nóng)行上蔡縣支行營業(yè)部、西大街分理處辦理開卡、短消息服務(wù)的客戶明顯增多，而且新卡開通后都要求開通網(wǎng)上銀行大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，金額1000萬元至2000萬元。據(jù)當(dāng)班客戶經(jīng)理描述，他（她）們年齡大多在40歲到50歲之間，來到柜臺沒卡的客戶要求辦卡，有卡的客戶要求開通大額網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，客戶經(jīng)理詢問用途也不回答，以致后來出現(xiàn)了扎堆排隊辦卡開通大額網(wǎng)銀現(xiàn)象。部門客戶這一異常行為引起工作人員的注意。一個中年女客戶因持外地卡，被當(dāng)班人員告知跨省無法開通該業(yè)務(wù)，苦苦糾纏中，才說出自己是“××國際”的會員，開通短消息和網(wǎng)銀是公司要給她打錢需要。詢問其他人員透露說：現(xiàn)在是脫貧攻堅時期，國家要投資大項目打造社會主義新農(nóng)村，一般資金都在1500萬元以上，在村民中選干部、選監(jiān)督員，要求加入者嚴(yán)格保密，懂得銀行轉(zhuǎn)賬，會操作智能手機。農(nóng)行工作人員及時提醒客戶“××國際”涉嫌傳銷、非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法行為，應(yīng)謹(jǐn)慎辦理。

針對這一情況，農(nóng)行上蔡支行黨委非常重視。為避免客戶遭受資金損失及網(wǎng)銀等信息被不法分子利用，13日晚，在支行信息交流群進行風(fēng)險提醒，要求14日起，對開通大額網(wǎng)銀及可疑業(yè)務(wù)的客戶要嚴(yán)格審查客戶識別的全部資料。多方盤查申辦原因，情況可疑者，要委婉拒絕辦理。已經(jīng)開辦大額網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的，邀請公安人員介入，講明利弊，同時支行安排專人密切關(guān)注其大額可疑交易，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)異常立即報案。并將上述情況盡快上報當(dāng)?shù)乜h人行、縣銀監(jiān)辦和市農(nóng)行合規(guī)部。

縣公安、縣人行、銀監(jiān)辦對農(nóng)行應(yīng)急反應(yīng)機制給予肯定，廣大群眾對農(nóng)行員工為客戶著想避免客戶上當(dāng)受騙的做法一致稱贊。

農(nóng)行提醒廣大客戶：“天上不會掉餡餅”。犯罪分子行騙花樣翻新，假借國家政策以劃撥提成扶貧資金、發(fā)放工資、入會參股等為由獲取個人信息一定要警惕，凡要求個人資料涉及姓名、手機號、身份證、銀行卡、支付密碼、驗證碼等一律回絕。