工行駐馬店分行構(gòu)筑電子銀行“反洗錢”防線

工行駐馬店分行構(gòu)筑電子銀行“反洗錢”堅強防線

工行駐馬店分行加大電子銀行“反洗錢”工作力度，認(rèn)真按照省行及本部內(nèi)控合規(guī)部的要求，不斷嚴(yán)格規(guī)范內(nèi)控管理，建立、健全反洗錢工作監(jiān)督檢查、內(nèi)控防范機制，構(gòu)筑電子銀行“反洗錢”的堅強防線。

加大電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢檢查力度。業(yè)務(wù)檢查是促進(jìn)電子銀行內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的重要手段，該行積極配合省行及內(nèi)控合規(guī)部門的業(yè)務(wù)檢查，對檢查出的問題進(jìn)行積極整改、深挖根源，促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

作為電子銀行渠道反洗錢的重點，該行嚴(yán)格加強網(wǎng)上銀行開戶審批流程，把好源頭關(guān)口。要求經(jīng)辦人員必須認(rèn)真審核企業(yè)法人資格及辦理的真實意愿，規(guī)范辦理注冊及變更業(yè)務(wù)。同時特別關(guān)注個別企業(yè)網(wǎng)上銀行交易額頻繁、交易量大的現(xiàn)象，并對其進(jìn)行分析，及時了解其資金動向，努力通過對異常情況的監(jiān)控，切實防范客戶利用網(wǎng)銀渠道洗錢。

加強事前控制，嚴(yán)格設(shè)置企業(yè)網(wǎng)銀公轉(zhuǎn)私交易限額。依據(jù)上級行關(guān)于企業(yè)網(wǎng)銀公轉(zhuǎn)私交易限額設(shè)置功能和相關(guān)管理規(guī)定，結(jié)合客戶實際情況，對符合設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額的企業(yè)網(wǎng)銀客戶進(jìn)行設(shè)置。

                 （韓旭）