汝南縣農(nóng)信聯(lián)社以“三查”防風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)管理

本報(bào)訊 （通訊員 楊建國）今年初以來，汝南縣農(nóng)信聯(lián)社針對業(yè)務(wù)經(jīng)營現(xiàn)狀，采取自查、排查和細(xì)查，加強(qiáng)內(nèi)控管理，及時防范各類潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保合規(guī)經(jīng)營穩(wěn)健發(fā)展。

全面自查內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)。按照銀監(jiān)部門今年組織的“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”進(jìn)行自查排查和專項(xiàng)治理的要求，從縣聯(lián)社機(jī)關(guān)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和崗位三個層面，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)自查、排查，并針對存在問題，研究制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，建立前期預(yù)防、過程監(jiān)督、后期處置環(huán)環(huán)相扣的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

深入排查崗位履職風(fēng)險(xiǎn)。該聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察部和審稽監(jiān)督部，每季度都要對信用社主任、主管會計(jì)、客戶經(jīng)理和前臺柜員等重要崗位進(jìn)行履職和經(jīng)辦業(yè)務(wù)手續(xù)檢查、抽查。一旦發(fā)現(xiàn)失職、瀆職和違規(guī)操作等風(fēng)險(xiǎn)問題，逐條逐項(xiàng)進(jìn)行核查深究，確保將問題及時整改到位。

細(xì)查員工個人行為風(fēng)險(xiǎn)。該聯(lián)社合規(guī)審查部會同人力資源部，對所有員工八小時以外的活動情況進(jìn)行排查，重點(diǎn)排查有無參與非法集資、有無信用卡惡意透支、有無出現(xiàn)經(jīng)常高檔消費(fèi)行為、有無與他人合伙做生意和經(jīng)濟(jì)糾紛等情況。同時，通過走訪所在社領(lǐng)導(dǎo)、工商、稅務(wù)部門和經(jīng)常來往的親朋好友，廣泛了解相關(guān)情況，發(fā)現(xiàn)異常苗頭果斷依規(guī)依紀(jì)嚴(yán)肅處理，將員工個人行為隱患及時消除在萌芽狀態(tài)。