反洗錢 為國家金融安全貢獻(xiàn)力量

《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之八）

反洗錢 為國家金融安全貢獻(xiàn)力量

都邦保險(xiǎn)駐馬店中心支公司 楊麗英

我到都邦保險(xiǎn)駐馬店中心支公司有五年了，到財(cái)務(wù)上從事反洗錢工作也快四年的時(shí)間，然而，之前反洗錢對于我來說是那么陌生，剛剛參加工作在承保管理上時(shí)，每天都是出單和收錢，并沒有意識到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的存在，當(dāng)我天天跟它打交道時(shí)，當(dāng)我調(diào)到財(cái)務(wù)上專門負(fù)責(zé)反洗錢工作時(shí)，才逐步從了解到熟悉掌握了大額保單承保風(fēng)險(xiǎn)、客戶身份風(fēng)險(xiǎn)等級評定、高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別與跟蹤等反洗錢知識。原來，反洗錢是為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪，黑社會性質(zhì)的組織犯罪，貪污賄賂犯罪，破壞金融管理秩序犯罪等所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等領(lǐng)域。作為一名保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

在防范洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)始終處于斗爭的第一線，如果僅憑個(gè)人感覺，憑經(jīng)驗(yàn)工作，業(yè)務(wù)處理隨意，那就很容易被洗錢犯罪分子利用，為他們提供可乘之機(jī)。所以，在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理保險(xiǎn)承保理賠業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，了解客戶真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；二是報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)告。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提；后者是我們履行反洗錢義務(wù)、防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

反洗錢工作不僅體現(xiàn)落實(shí)到承保和理賠等柜臺一線上，在公司和員工客戶的宣傳上我們也加大了力度，我公司在宣傳方面主要是通過兩個(gè)途徑：1.在職場營業(yè)場所張貼反洗錢宣傳畫。2.在出單前臺發(fā)放反洗錢宣傳資料，現(xiàn)場向客戶介紹反洗錢知識。3.積極配合上級組織、集中和其他金融機(jī)構(gòu)到外面場所對人民群眾進(jìn)行面對面宣傳。在反洗錢培訓(xùn)方面，我公司組織全體人員利用晨會時(shí)間多次進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，并組織相關(guān)人員參加由省公司統(tǒng)一組織的反洗錢視頻培訓(xùn)會議，認(rèn)真學(xué)習(xí)了網(wǎng)絡(luò)洗錢的預(yù)防和在業(yè)務(wù)辦理中防范風(fēng)險(xiǎn)存在等技巧，提高了全體員工對洗錢行為和交易的警惕性。

    作為在反洗錢崗位的工作人員，我深刻地體會到反洗錢工作任重道遠(yuǎn)，永遠(yuǎn)沒有勝利可言。從目前情況來看，雖然公眾對反洗錢在認(rèn)識上已有明顯轉(zhuǎn)變，但在認(rèn)識的深度和水平上仍需進(jìn)一步提高。洗錢活動害人害己，嚴(yán)重威脅著我國的國家安全和經(jīng)濟(jì)安全。它不僅和我，它和每個(gè)人都有著密切的關(guān)系?，F(xiàn)在，我們常說道德淪陷，誠信缺失，很多人不講信用，在經(jīng)濟(jì)行為中存在很多欺詐行為，我們每個(gè)人都會對這種行為而憤恨，而如果我們每個(gè)人又都覺得事不關(guān)己的話那么這個(gè)社會還能正常運(yùn)行、健康發(fā)展嗎？其實(shí)，每個(gè)公民包括我都有義務(wù)對于他所知道的、所發(fā)現(xiàn)的、所懷疑的有洗錢風(fēng)險(xiǎn)的人和企業(yè)進(jìn)行舉報(bào)。反洗錢是一個(gè)巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，無論是我還是你，它需要我們大家樹立積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔(dān)責(zé)任的觀念。作為金融保險(xiǎn)公司的一名普通員工，我真心希望每個(gè)人都能樹立反洗錢觀念，全社會都積極行動起來，高舉反洗錢旗幟，為公司乃至國家的金融安全作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)！