工商銀行駐馬店分行強(qiáng)化管理和監(jiān)測

駐馬店網(wǎng)訊（通訊員 李向鋒）工行駐馬店分行精密部署、協(xié)調(diào)推進(jìn)，明確分工、細(xì)化責(zé)任，深入開展防范處置非法集資詐騙宣傳活動，通過防范處置非法集資和電信詐騙宣傳，提高民眾打擊和處置非法集資、電信詐騙認(rèn)知辨識能力，有效遏制非法集資和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。

細(xì)化員工行為管理。該行圍繞本專業(yè)、本地區(qū)“防非”工作重點(diǎn)環(huán)節(jié)，制定明確的工作措施，形成規(guī)范化、長效化“防非”工作管控機(jī)制。健全客戶經(jīng)理行為風(fēng)險(xiǎn)日常管理，針對員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)不斷完善員工行為排查工作機(jī)制和制度，著力開展員工行為排查工作，加強(qiáng)員工行為管理，重點(diǎn)關(guān)注重要崗位人員、內(nèi)退和在編不在崗員工，有效堵截員工行為引發(fā)的輸入性和傳染性風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)異常資金流向監(jiān)測分析。非法集資多以高息為誘餌，以欺詐為手段，最終卷款潛逃，往往涉案金額巨大、涉及受害人眾多、直接侵害了廣大人民群眾的切身利益，該行拓寬監(jiān)測排查渠道，深化監(jiān)督檢查和系統(tǒng)監(jiān)測雙線排查管理機(jī)制，強(qiáng)化非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析工作，依托反洗錢、業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理等信息化平臺，加大對高風(fēng)險(xiǎn)資金異動情況進(jìn)行監(jiān)測、分析和評估，加強(qiáng)非法集資監(jiān)測預(yù)警工作，有效維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定。

提升金融服務(wù)能力。該行通過信貸政策、業(yè)務(wù)組合和產(chǎn)品機(jī)制的優(yōu)化創(chuàng)新，挖掘綜合服務(wù)潛力，以更豐富的產(chǎn)品、更便利的服務(wù)、更創(chuàng)新的模式，滿足和引導(dǎo)金融服務(wù)需求，營造防范打擊非法集資活動的良好氛圍，通過源頭發(fā)力，進(jìn)一步推進(jìn)存量移位與增量并軌管理，做好新增和存量移位信貸資源的統(tǒng)籌配置，科學(xué)規(guī)劃信貸布局，加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，樹立良好的企業(yè)品牌形象。

合理處置“涉非”信息處置。該行充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，加強(qiáng)“涉非”信息處置，及時(shí)掌控和化解非法集資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)存在非法集資嫌疑的客戶信息，及時(shí)納入外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)，加強(qiáng)跟蹤分析，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)把控，對“涉非”多發(fā)性、源頭性問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)預(yù)警，開展風(fēng)險(xiǎn)處置和再排查，做到制度執(zhí)行有度，監(jiān)督檢查有痕，整改問責(zé)有力，實(shí)現(xiàn)“防非”工作關(guān)口前移。