工行駐馬店分行 五措并舉強(qiáng)化“十大領(lǐng)域”治理

為確保“十大領(lǐng)域”治理活動(dòng)的順利開展，工行駐馬店分行認(rèn)真貫徹總行、省行工作精神，多措并舉，積極落實(shí)，為該行經(jīng)營轉(zhuǎn)型與健康運(yùn)轉(zhuǎn)夯實(shí)基礎(chǔ)。

做好制度梳理。在對(duì)總、分行制度進(jìn)行詳細(xì)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)該行業(yè)務(wù)流程重新進(jìn)行梳理，各專業(yè)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施明確責(zé)任崗位，真正將責(zé)任落實(shí)到人，促進(jìn)制度落地。

開展重點(diǎn)排查。依照活動(dòng)規(guī)定的時(shí)間進(jìn)度，要求各部門結(jié)合本專業(yè)特點(diǎn)及今年制定的檢查項(xiàng)目，對(duì)十大重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入排查，分析可能導(dǎo)致控制失效的因素和缺陷。

加大核查力度。依托反洗錢、業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)異動(dòng)類資金賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)客戶賬戶交易中分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出的進(jìn)行重點(diǎn)核查，有效甄別異常、可疑賬戶存在的特點(diǎn)。

做好客戶回訪。為進(jìn)一步規(guī)范理財(cái)業(yè)務(wù)銷售行為，強(qiáng)化員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，防止“飛單”私售，依照系統(tǒng)數(shù)據(jù)，對(duì)所轄重點(diǎn)客戶采取面對(duì)面、打電話的方式，對(duì)其購買理財(cái)產(chǎn)品的情況進(jìn)行了解。

簽訂承諾書。為嚴(yán)格約束員工個(gè)人行為，根據(jù)總行、省行要求，在全行開展了員工簽署合規(guī)承諾書活動(dòng)，切實(shí)培養(yǎng)員工“自重、自省、自警、自律、自勵(lì)”的合規(guī)操守，提升員工合規(guī)意識(shí)。

                        （張   龍   李向鋒）