冒充“公安”要轉(zhuǎn)款 原是電信詐騙案

杜娟 臧現(xiàn)明

11月13日中午，一位年輕客戶匆匆忙忙走進(jìn)農(nóng)行確山縣支行盤(pán)龍分理處營(yíng)業(yè)廳，邊走邊接聽(tīng)電話，言語(yǔ)之間神色慌張。“同志，請(qǐng)問(wèn)你要辦理什么業(yè)務(wù)？”當(dāng)班客戶經(jīng)理立即迎上前問(wèn)。客戶低聲說(shuō)：“我這是要配合‘公安部門(mén)’調(diào)查案件呢！”說(shuō)著，便將自己的銀行卡遞到低柜柜臺(tái)，“我要把這張卡上的錢(qián)轉(zhuǎn)到這個(gè)賬號(hào)上。”“你好，請(qǐng)問(wèn)這個(gè)賬號(hào)的收款人你認(rèn)識(shí)嗎？”低柜柜員接過(guò)客戶的銀行卡和單據(jù)，微笑著問(wèn)。“這是‘公安部門(mén)’給我提供的專用卡號(hào)，你就快點(diǎn)給我轉(zhuǎn)賬吧！”當(dāng)班客戶經(jīng)理和低柜柜員感覺(jué)情況不對(duì)，便問(wèn)：“同志，要不你先掛掉電話，我們想了解一下這筆業(yè)務(wù)的情況。”

經(jīng)過(guò)交談，農(nóng)行工作人員了解到該客戶是鄉(xiāng)鎮(zhèn)一學(xué)校教師。他接到“公安部門(mén)”電話，說(shuō)正在辦理一起詐騙案件，案件涉及到他的銀行卡，銀行卡已被鎖，“公安部門(mén)”讓他到銀行解鎖，然后把卡上的錢(qián)轉(zhuǎn)到“公安部門(mén)”指定的一個(gè)賬戶上。正說(shuō)著，“公安部門(mén)”電話又打來(lái)，要求該客戶拿著銀行卡去ATM自助設(shè)備按照他們的指示操作、轉(zhuǎn)賬。

銀行當(dāng)班客戶經(jīng)理馬上接過(guò)電話與“公安部門(mén)”周旋，要求對(duì)方提供個(gè)人身份信息與詳細(xì)的收款方信息，對(duì)方卻支支吾吾、遮遮掩掩、破綻百出。銀行工作人員以多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)判斷這是一起詐騙案件，并對(duì)“公安部門(mén)”說(shuō)已報(bào)警，對(duì)方馬上掛斷了電話。此時(shí)，客戶才意識(shí)到對(duì)方可能是騙子，又經(jīng)再次核實(shí)后確認(rèn)為電話詐騙。

近幾年，犯罪分子電話詐騙的手段層出不窮、花樣百出。針對(duì)這一現(xiàn)象，農(nóng)行確山縣支行將“如何幫助客戶有效識(shí)別詐騙信息”列為員工必須掌握的技能，要求員工對(duì)客戶要有高度的責(zé)任心，加強(qiáng)防詐騙宣傳，通過(guò)張貼海報(bào)、溫馨提示語(yǔ)、分發(fā)防詐騙宣傳折頁(yè)、多媒體播放詐騙案例等方式，向客戶宣講各類詐騙案件，增強(qiáng)客戶的防范意識(shí)，保護(hù)客戶資金安全。