工行駐馬店分行嚴(yán)防“飛單”行為發(fā)生

針對(duì)當(dāng)前金融市場(chǎng)“飛單”事件頻發(fā)的狀況，工商銀行駐馬店分行開展專項(xiàng)防范和排查活動(dòng)，嚴(yán)格排查和防范“飛單”行為，并在相關(guān)培訓(xùn)活動(dòng)中教育全體員工牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，堅(jiān)決拒絕“飛單”業(yè)務(wù)。  

開展合規(guī)教育，嚴(yán)防違規(guī)操作。該行通過晨會(huì)和案件防范分析會(huì)等形式，組織分行全體柜員、理財(cái)經(jīng)理等認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，利用已發(fā)生過的案件進(jìn)行具體分析，吸取教訓(xùn)，增強(qiáng)員工的相關(guān)意識(shí)，從思想上予以重視。

認(rèn)真排查，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。該行通過現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱監(jiān)控錄像、調(diào)閱業(yè)務(wù)憑證、突擊檢查、與員工座談、回訪客戶等方式，確認(rèn)是否存在私售、飛單、擅自擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍、誤導(dǎo)銷售等違規(guī)行為，確認(rèn)客戶是否存在購(gòu)買非授權(quán)第三方機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品行為，達(dá)到有則改之、無則加勉的目的。

明確責(zé)任，強(qiáng)化制度約束。為強(qiáng)化制度約束機(jī)制，該行按照監(jiān)管部門的統(tǒng)一部署，組織全體員工簽定相關(guān)承諾書及備案表，要求全體理財(cái)經(jīng)理、前臺(tái)柜員深刻領(lǐng)會(huì)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門指導(dǎo)文件精神，自覺履職盡責(zé)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

                                                （張龍    李向鋒）