“虛擬代幣”防范風(fēng)險(xiǎn)須知

虛擬貨幣是一種不受管制的數(shù)字貨幣，通常由其開發(fā)者發(fā)行和管制，并在特定虛擬社區(qū)的成員中使用和接受。虛擬貨幣具有欺騙性、誘惑性、隱蔽性等騙術(shù)，下面讓我們一起學(xué)習(xí)虛擬代幣典型案例、風(fēng)險(xiǎn)防范方法及法律規(guī)定。 

一、典型案例 

不法分子建立所謂“數(shù)字貨幣DCEP學(xué)習(xí)群”在群里宣傳數(shù)字貨幣由商業(yè)銀行和私人機(jī)構(gòu)同時(shí)進(jìn)行推廣，私人機(jī)構(gòu)有多層推廣收益，使用其提供的“E-CNY”收款碼就可以參與推廣，還可以向朋友和其他商家推廣，只要推廣成功，就可以獲得收益。此外，不法分子還通過盜用數(shù)字人民幣試點(diǎn)活動(dòng)中的官方素材，甚至編造新聞稿、虛擬“與央行簽署合作協(xié)議”會(huì)議場景等，通過各種真真假假的信息混淆消費(fèi)者視聽，騙取消費(fèi)者的資金后跑路。 

二、風(fēng)險(xiǎn)提示 

風(fēng)險(xiǎn)提示一：虛擬貨幣無真實(shí)價(jià)值支撐，市場投機(jī)氣氛濃厚，價(jià)格波動(dòng)劇烈，投資者盲目跟風(fēng)炒作，易造成資金損失，而且其交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)提示二：虛擬貨幣日益成為洗錢、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具，投資者應(yīng)保持警惕，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)提示三：所謂的代幣發(fā)行融資，本質(zhì)上這是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券等違法犯罪活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)提示四：國家金融監(jiān)管部門明文規(guī)定，任何交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)等服務(wù)，如有開展上述業(yè)務(wù)涉及違法違規(guī)。 

三、法律規(guī)定 

《刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款罪：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。 

《刑法》第一百九十二條集資詐騙罪：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或沒收財(cái)產(chǎn)。 （中原銀行駐馬店分行提供）