如何提升反洗錢工作能力

工商銀行駐馬店分行 劉玉山

黨的十九大以來，我行把反洗錢工作作為防范金融風險的重要內容，認真貫徹人民銀行的監(jiān)管要求和總行反洗錢工作安排，強化反洗錢過程控制，有效防范洗錢風險，實現了“一堅守、一降低、一提升”，即堅守不發(fā)生重大洗錢風險事件、降低人民銀行監(jiān)管處罰數量、提升人民銀行監(jiān)管評價等級的目標。

完善反洗錢機制建設。嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等反洗錢法律法規(guī)，出臺對應實施細則，督促業(yè)務條線切實履行好客戶身份識別、高風險客戶控制措施落實等反洗錢主體職責。同時，把反洗錢履職作為合規(guī)管理責任考核的主要內容之一，通過梳理各專業(yè)部門及支行網點的崗位職責，細化客戶身份識別、持續(xù)盡職調查等反洗錢重點工作履職要點和管理要求，加大業(yè)務條線反洗錢考核及問責力度，建立反洗錢履職約談機制，促進業(yè)務條線主體責任落實到位。

加強監(jiān)管要求落地。按照總行《境內分行反洗錢監(jiān)管檢查配合工作指引》的要求，我行積極做好監(jiān)管檢查配合和評級工作的統(tǒng)籌管理，實現監(jiān)管檢查和評級工作的閉環(huán)管理。同時，根據《中國工商銀行反洗錢專家團隊管理辦法》的要求，我行內控保衛(wèi)部配備反洗錢骨干人員，開展反洗錢專項檢查及對支行反洗錢“送教上門”等活動。

強化客戶身份識別管理。我行將各支行的整改完成情況及問題客戶在當期全部存量客戶中的占比數納入支行反洗錢工作考核當中。同時，通過反洗錢系統(tǒng)的風險提示功能，做好各層級全業(yè)務口徑內部協(xié)查崗的設置，推廣分類結果在信用風險監(jiān)控、銀行卡準入、電子銀行管理等業(yè)務領域的信息共享和綜合利用，實現對洗錢風險與業(yè)務風險防控的有機結合。

推進反洗錢工作的開展。我行將反洗錢中心人員履職能力納入反洗錢考核中，督促各部門、各支行合理設置反洗錢崗位，確保具有較高反洗錢專業(yè)技能和綜合能力的專職人員承擔反洗錢工作。同時，定期舉辦反洗錢人員培訓班，持續(xù)增強反洗錢專業(yè)人員履職能力，全面推進反洗錢工作向縱深開展。