反洗錢(qián)工作的幾點(diǎn)建議

中原證券駐馬店分公司 董保軍

近年來(lái)，我國(guó)的反洗錢(qián)工作有了長(zhǎng)足的發(fā)展和進(jìn)步，隨著《刑法》的修訂和《反洗錢(qián)法》的出臺(tái)，相關(guān)配套制度不斷完善，金融業(yè)人員反洗錢(qián)的觀念和意識(shí)不斷強(qiáng)化，勢(shì)必對(duì)洗錢(qián)和相關(guān)犯罪形成有效的震懾和遏制。中原證券在金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作不斷深化的情況下，充分發(fā)揮了反洗錢(qián)工作的重要作用?，F(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際淺談幾點(diǎn)反洗錢(qián)工作的建議。

對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。我公司反洗錢(qián)工作逐步日?；?、制度化、規(guī)范化，但還存在一些不容忽視的問(wèn)題。（一）少數(shù)員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)存在片面性，對(duì)反洗錢(qián)法規(guī)認(rèn)識(shí)不足，在進(jìn)行客戶身份核查時(shí)擔(dān)心過(guò)多詢問(wèn)會(huì)引起客戶反感，影響穩(wěn)定，對(duì)發(fā)生的可疑交易缺乏敏感性。（二）客戶身份識(shí)別不夠到位。按照人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，對(duì)客戶身份識(shí)別和身份證復(fù)印件留存等進(jìn)行了詳細(xì)梳理，落實(shí)相關(guān)規(guī)定。（三）反洗錢(qián)工作的長(zhǎng)效機(jī)制建立不夠完善。反洗錢(qián)工作的連續(xù)性需要不斷完善，不僅在于報(bào)表資料的積累，更要善于利用現(xiàn)有資料進(jìn)行判斷分析。

怎樣更好地做好反洗錢(qián)工作。（一）充分理解反洗錢(qián)法規(guī)的實(shí)質(zhì)。進(jìn)一步領(lǐng)會(huì)國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)，對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》重點(diǎn)掌握，積極主動(dòng)承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)。（二）嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度?；鶎右芽蛻羯矸葑R(shí)別制度納入風(fēng)險(xiǎn)管理，按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的審核。（三）保證反洗錢(qián)資料完整性?；鶎右凑铡督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別及身份證復(fù)印件留存工作。同時(shí)，針對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑信息，盡快分析報(bào)送，真正實(shí)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)定期報(bào)送。（四）建立反洗錢(qián)工作長(zhǎng)效機(jī)制。證券業(yè)作為反洗錢(qián)的重要關(guān)卡，承擔(dān)著堵住入口、防止“黑錢(qián)”流入證券系統(tǒng)清洗及為司法機(jī)關(guān)打擊犯罪提供信息的職責(zé)，因此，不僅要搞好有關(guān)報(bào)表的上報(bào)，更要善于處理緊急事件，在反洗錢(qián)工作中起到重要作用。