建行駐馬店分行預(yù)警預(yù)控筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)防火墻

本網(wǎng)訊（通訊員 王?。?/span>為落實(shí)繼續(xù)落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)防工作要求，建行駐馬店分行針對(duì)當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)防控的嚴(yán)峻形勢(shì)，狠抓重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域案件防控工作，確保完成全年資產(chǎn)質(zhì)量控制計(jì)劃和各項(xiàng)工作目標(biāo)，守住風(fēng)險(xiǎn)底線，提升綜合防控能力。

建行駐馬店分行按照監(jiān)管部門和上級(jí)行的要求，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警預(yù)控，對(duì)樓盤項(xiàng)目、保證方式個(gè)人經(jīng)營(yíng)類、消費(fèi)類貸款、信用卡分期業(yè)務(wù)、預(yù)告登記和抵押登記落實(shí)情況等重點(diǎn)領(lǐng)域開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查。加大疑點(diǎn)貸款的現(xiàn)場(chǎng)檢查和后續(xù)監(jiān)控力度，突出以下四項(xiàng)案件風(fēng)險(xiǎn)治理，及時(shí)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)化解處置措施。

治理信貸業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)。具體圍繞信貸經(jīng)營(yíng)管理流程，抓好貸前、貸中、貸后三大環(huán)節(jié)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制，以保理業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，做實(shí)真實(shí)性審查和風(fēng)險(xiǎn)排查，完善押品管理，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制，防控違法發(fā)放貸款、違規(guī)出具金融票證、信貸詐騙等案件風(fēng)險(xiǎn)。

治理跨業(yè)合作業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)范銀信、銀證、銀保合作，重點(diǎn)治理準(zhǔn)入、銷售管理不規(guī)范等問(wèn)題。主要包括合作對(duì)象不符合準(zhǔn)入條件、產(chǎn)品未納入統(tǒng)一管理以及銷售過(guò)程中的私售、銷售誤導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)提示不規(guī)范、代客交易等行為，防控合作對(duì)象轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。

治理印章違規(guī)管理使用風(fēng)險(xiǎn)。清理規(guī)范印章刻制、領(lǐng)取、分發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和作廢環(huán)節(jié)管理，重點(diǎn)治理印章濫用、借用、盜用等違規(guī)問(wèn)題，積極防控利用建行印章違規(guī)對(duì)外出具法律性文件引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)。

治理非法集資及違規(guī)代客交易風(fēng)險(xiǎn)。組織開(kāi)展“學(xué)案例、知法紀(jì)、明禁令”員工管理主題年活動(dòng)，排查員工參與非法集資、融資，民間高息借貸等違規(guī)行為。違規(guī)代客交易風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)治理信貸、理財(cái)、柜面等業(yè)務(wù)崗位員工控制賬戶介質(zhì)代客交易行為，防止外部風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)移，防控由此可能引發(fā)的詐騙、非法集資、職務(wù)侵占、挪用等案件風(fēng)險(xiǎn)。